Açık Bankacılık
Bağlı banka hesabı MasrafX'te nasıl çalışır?
Bağlantıyı kurduktan sonra hareketler arka planda akar, sistem gelen ödemeyi müvekkille eşleştirmeye çalışır, emin olamadıklarını size getirir. Son kararı her zaman siz verirsiniz; onayınız olmadan hiçbir kayıt cariye yazılmaz.
Bağlandıktan sonra ne olur?
Bağlantı kurulduktan sonra hesabınıza düşen her hareket, kısa aralıklarla MasrafX'e gelir. Gelen havaleler, giden ödemeler ve bakiye değişimleri banka defterinizde kendiliğinden belirir. Sizin ekstre indirmenize ya da bir dosyayı içeri aktarmanıza gerek kalmaz.
Ama bir hareketin MasrafX'e gelmesi, tek başına yeterli değildir. Asıl değer, gelen paranın hangi müvekkile ait olduğunu ve ne anlama geldiğini çözmektir. Sistem bu işin büyük kısmını üstlenir, kalan kısmı ise size sade bir karar olarak getirir.
Sistem gelen parayı doğru müvekkille nasıl eşleştirir?
Bir havale geldiğinde, hareketin üzerinde karşı tarafın bilgileri okunabildiği ölçüde sistem bunu müvekkillerinizle karşılaştırır. Gönderenin vergi veya kimlik numarası, IBAN'ı ya da adı bir müvekkilinizle tutuyorsa, hareket o müvekkile ait olarak tanınır ve doğru cari hesaba eşleşmeye hazır gelir.
Bu eşleştirme tahmine ya da yapay zekaya dayanmaz; okunabilen somut bilgiler üzerinden yürür. Bu yüzden bir hareketi müvekkile bağladığında, sistem bunu bir sonraki benzer harekette hatırlar ve zamanla eşleşme isabetiniz artar.
Eşleşmeyen hareketler inceleme için önünüze gelir
Her havalenin üzerinde gönderenin bilgisi net olmayabilir; icra dairesinden gelen bir ödeme, üçüncü bir kişinin yaptığı havale ya da eksik açıklamalı bir transfer, sistemin kendi başına eşleştiremeyeceği hareketlerdir. Bunlar kaybolmaz; hepsi bir inceleme kuyruğunda toplanır.
Bu kuyruk, banka hareketleri sayfasının asıl çalışma alanıdır. Bir hareketin yanında müvekkili arar, bu paranın ne olduğunu seçer ve onaylarsınız. Amaç pasif bir defter tutmak değil, kuyruğu temizlemektir: gelen parayı doğru yere yazmak, gürültüyü ayıklamak.
Gelen para her zaman tahsilat değildir
Bir havale her zaman müvekkil tahsilatı anlamına gelmez. Aynı hesaba vekalet ücreti, büro giderinin iadesi, üçüncü kişilerden gelen bir ödeme ya da kendi hesaplarınız arasındaki bir aktarım da düşebilir. Hepsini tahsilat saymak, cari hesapları ve raporları bozar.
MasrafX bu yüzden her hareket için ne olduğunu seçmenize izin verir: tahsilat, gider, avukatlık ücreti, diğer gelir veya bir borçlu tahsilatı. Kendi hesaplarınız arasındaki virmanları ise yoksayarak ayıklarsınız. Böylece banka defteriniz, büronun gerçek mali tablosuna dönüşür.
Bekleyen avukatlık ücretini havaleyle kapatma
Bir müvekkil için önceden bekleyen bir avukatlık ücreti tanımladıysanız, bu vadeli ya da vadesiz olabilir. Müvekkil ödemeyi banka üzerinden yaptığında, gelen havaleyi o bekleyen ücrete işaretlersiniz; ücret kendiliğinden ödendi durumuna geçer ve yeni bir kayıt oluşturulmaz.
Sistem burada temkinli davranır. Havale tutarına uyan bekleyen ücretleri önünüze getirir, ama vade tarihini zorunlu bir şart saymaz; çünkü gerçekleşen ödeme tarihi, planladığınız tarihten farklı olabilir. Tutar birebir tutmadığında ise size sorar: planladığınız tutarla mı, yoksa gelen havale tutarıyla mı işleyeceğinizi siz seçersiniz.
Onayınız olmadan hiçbir kayıt cariye yazılmaz
MasrafX'in banka entegrasyonundaki temel ilke şudur: sistem hareketleri size hazırlar, ama son kararı her zaman siz verirsiniz. Kesin olarak tanınan bir hareket bile, siz onaylamadan cari hesaba yazılmaz. Emin olunamayan hiçbir şey arka planda sessizce işlenmez.
Bu bilinçli bir tasarımdır. Bir avukatlık bürosunun cari hesabı, tahmine bırakılamayacak kadar önemlidir. Bu yüzden MasrafX otomasyonu, sizin yerinize karar veren değil, kararınızı kolaylaştıran bir yardımcı olarak çalışır.
Güvenlik ve izin
Bağlantı yalnızca görüntüleme iznidir; hesabınızdan para çıkışı ya da işlem yapılamaz. Banka giriş bilgileriniz şifreli olarak saklanır ve yalnızca hareketlerin okunması için kullanılır. Bağlantıyı dilediğiniz an MasrafX üzerinden kaldırabilir, izni bankanızdan geri çekebilirsiniz.
Açık bankacılık düzenlemeleri gereği, güvenliğiniz için bankanız belirli aralıklarla izni yenilemenizi isteyebilir. Bu, bağlantının size ait kalmasını sağlayan bir korumadır; gerektiğinde MasrafX sizi bu yenileme için yönlendirir.
İlk yıl ücretsiz, sonrasında paket
Banka entegrasyonu ücretli planların ilk yılında ücretsiz gelir. Planınıza göre bir banka bağlama hakkınız ve aylık bir hareket kotanız olur; bu kota içinde kaldığınız sürece ek bir bedel ödemezsiniz. Kullanımınızı her zaman uygulama içinden takip edebilirsiniz.
İlk yıl dolduğunda banka entegrasyonu, ihtiyacınıza uygun bir paketle devam eder. Paket, bir banka bağlantısı ile aylık işlem kotasını birlikte içerir; daha fazla banka ya da daha yüksek kota gerektiğinde bunu web hesabınızdan yönetirsiniz. Deneme sürecindeki bürolarda banka entegrasyonu, ücretli bir plana geçildiğinde açılır.
UYAP ile birlikte nasıl çalışır?
Banka entegrasyonu, UYAP harç ve masraf aktarımının yerini almaz; onu tamamlar. UYAP tarafı, dosyalarınızdaki harç ve masraf ödemelerini getirir. Banka tarafı ise müvekkil tahsilatlarını, vekalet ücretlerini ve büro gelirlerini getirir. İkisi birlikte, büronun para akışını hem giden hem gelen tarafıyla tek ekranda toplar.
Bu yüzden UYAP ödemelerini yaptığınız hesabı banka tarafına bağlamamak önemlidir; aksi halde aynı hareket iki koldan gelir. Doğru kurulumda iki entegrasyon çakışmaz, birbirini bütünler: dosya giderleriniz UYAP'tan, müvekkil ödemeleriniz bankadan gelir ve cari hesap kendiliğinden doğru dolar.
Rehber sonu