Açık Bankacılık
Banka hesabınızı MasrafX'e nasıl bağlarsınız?
Banka hareketlerinizi elle Excel'e dökmek yerine, hesabınızı bir kez bağlarsınız ve gelen ödemeler doğru müvekkille eşleşmeye hazır gelir. Bu yazı, bağlantının baştan sona nasıl kurulduğunu adım adım anlatır.
Neden banka hesabınızı bağlarsınız?
Bir hukuk bürosunda müvekkil tahsilatları, vekalet ücretleri ve büro gelirleri çoğunlukla banka hesabına havale olarak düşer. Bugün pek çok büro her ay banka ekstresini indirip Excel'e döküyor, hangi paranın hangi müvekkilden geldiğini elle ayıklıyor, sonra bunu tek tek uygulamaya işliyor. Bu iş hem zaman alır hem de gözden kaçan tahsilatlar, yanlış cari hesaplar doğurur.
Banka hesabınızı MasrafX'e bağladığınızda bu emek ortadan kalkar. Hesabınıza gelen ve giden hareketler arka planda kendiliğinden akar; sistem gelen ödemeyi tanıyabildiği ölçüde doğru müvekkilin cari hesabına eşleştirir, tanıyamadıklarını da incelemeniz için önünüze getirir. Siz ekstre indirmek yerine, yalnızca kararı verirsiniz.
Bağlamadan önce bilmeniz gereken tek şey: yalnızca görüntüleme
Bağlantı, hesabınızdaki hareketleri ve bakiyeyi okumak içindir. Bu izinle hesabınızdan para çıkışı yapılamaz, işlem gerçekleştirilemez, talimat verilemez. MasrafX yalnızca gelen ve giden hareketleri görür, başka hiçbir şeye erişmez.
İzni dilediğiniz an bankanızdan geri çekebilir, bağlantıyı MasrafX üzerinden kaldırabilirsiniz. Yani bağlamak, hesabınızın kontrolünü hiçbir zaman elden çıkarmak anlamına gelmez; yalnızca hareketlerin okunmasına izin vermektir.
Birinci adım: büronuzun şirket bilgilerini paylaşın
İlk adım, büronuzun şirket ünvanını, vergi kimlik numarasını, vergi dairesini ve yasal adresini bir kez paylaşmaktır. Bu bilgilerin çoğu MasrafX kaydınızdan otomatik geldiği için, form genelde kısa bir kontrolden ibaret kalır. Bilgileri gönderdikten sonra kaydınız altyapıya işlenir; bu işlem genelde bir iki dakika sürer ve ekran onaylandığında kendiliğinden güncellenir.
Kaydınız onaylanana kadar banka bağlama adımı açılmaz. Onay geldiğinde bu sayfa size haber vermeden güncellenir ve doğrudan banka seçimine geçebilirsiniz. Şirket bilgilerinizi sonradan da düzeltebilirsiniz; yalnızca bir banka bağladıktan sonra bu bilgiler kilitlenir, çünkü bağlantı bu kimliğe göre çalışır.
İkinci adım: bankanızı seçin ve paylaşımı açtırın
Şirket kaydınız onaylandıktan sonra, hesabınızın bulunduğu bankayı listeden seçersiniz. Seçtiğiniz bankaya göre açılan ekran, o banka için tam olarak ne yapmanız gerektiğini adım adım gösterir; teknik bir bilgi gerekmez.
Bankalar paylaşımı iki farklı yolla açar. Bazı bankalarda hesap hareketi paylaşımını doğrudan internet bankacılığınızdan kendiniz açarsınız. Bazı bankalarda ise şubenize bir talimat vermeniz gerekir. Hangi yolun geçerli olduğunu ekran söyler, siz yalnızca izlersiniz.
Talimat isteyen bankalarda belgeyi bankanıza iletin
Talimat gerektiren bankalarda, doldurulması gereken belge ekranda hazırdır. Bilinen alanlar önceden dolu gelir, eksikleri tamamlar ve belgeyi indirirsiniz. İmzaladıktan sonra kendi banka şubenize teslim edersiniz; bazı bankalar imzalı belgeyi e posta ile de kabul eder, şubenize sorabilirsiniz.
Belgeyi bankanıza ilettikten sonra bu adımda yapmanız gereken başka bir şey yoktur. Banka talimatı işleyip size gerekli paylaşım bilgilerini iletene kadar beklersiniz. Bu süre bankanıza ve şubenize göre birkaç iş günü sürebilir.
Paylaşım bilgilerini girin ve başvuruyu tamamlayın
Banka size kullanıcı adı, şifre gibi paylaşım bilgilerini verdiğinde, bunları açılan ekrana girip gönderirsiniz. Bu bilgiler şifreli olarak saklanır. Gönderdikten sonra başvurunuz incelemeye alınır ve bağlantı hazır hale getirilir.
Bağlantı hazır olduğunda hesabınızın hareketleri MasrafX'e akmaya başlar. Bundan sonra ekstre indirmenize, hareketleri elle taşımanıza gerek kalmaz; büronuzun banka defteri kendiliğinden dolu tutulur.
Banka bu hizmet için ücret isteyebilir, ama çoğu zaman almaz
Açık bankacılık paylaşımı için bankanız kendi tarifesine göre bir ücret talep edebilir. Bu ücret tamamen bankaya aittir; kararı bankanındır ve MasrafX bu bağlantıdan sizden herhangi bir ücret almaz.
İyi haber şu: birçok banka, siz istediğinizde bu ücreti hiç almıyor. Bankanızdan açık bankacılık entegrasyonunu isterken, bu paylaşımı ücretsiz açmalarını da belirtmeniz çoğu zaman yeterli olur. Bağlamadan önce bu konuyu bankanıza sormanızı öneririz.
Hangi hesabı bağlamalısınız?
Bağlamanız gereken hesap, müvekkil tahsilatlarının, vekalet ücretlerinin ve büro gelirlerinin düştüğü hesaptır. Amaç, gelen paranın doğru müvekkille eşleşmesi olduğu için, hareketin en zengin olduğu hesabı bağlamak en çok işinize yarar.
Önemli bir istisna vardır: UYAP üzerinden ödediğiniz harç ve masrafları çektiğiniz hesabı buraya bağlamayın. O hareketler zaten UYAP entegrasyonuyla MasrafX'e geliyor; aynı hesabı bir de buraya bağlarsanız her işlem iki kez sayılır ve hareket hakkınız boşa gider. MasrafX bu onayı, bağlamaya başlamadan önce ayrıca sizden alır.
Bağlantı masaüstü uygulamasından kurulur
Banka bağlama işlemlerinin tamamı MasrafX masaüstü uygulamasından yürür. Banka ve Kasa bölümüne girip şirket bilgilerinizi paylaşır, ardından bankanızı seçip yukarıdaki adımları izlersiniz. Web hesabınızı ise banka paketinizi ve kredilerinizi yönetmek için kullanırsınız.
Bir kez kurduktan sonra bağlantı kendiliğinden çalışmaya devam eder. Hesabınıza yeni bir hareket düştükçe MasrafX'e akar, siz de yalnızca eşleştirmeleri gözden geçirirsiniz. Bağlantının arka planda nasıl çalıştığını, gelen paranın müvekkille nasıl eşleştiğini ayrı bir yazıda ayrıntılı anlattık.
Rehber sonu